盈立 AI 龙虾（uSMART AI 龙虾）是盈立 App 内的 AI 投资与账户助手。它按问题类型分工：查市场与公司资料可找投研龙虾，按条件找股票可找选股龙虾，查看个人持仓可找私教龙虾，想把交易想法写成策略并跑回测可找量化龙虾；如果不知道该选谁，可以先问快速龙虾，系统也会根据问题类型自动匹配合适的 AI 龙虾。产品介绍共有8 个角色，包括可编写量化策略并跑回测的量化龙虾。就像一支专业团队，为你解答投资路上的疑惑，与你并肩作战。
盈立 AI 龙虾怎么用？
在盈立 App，可从“智选股”页面的“盈立 AI 龙虾”入口进入；也可点击报价页面的龙虾图标。尚未安装 App，可先前往盈立官方下载页。进入后，点击底部标签切换角色，输入问题或使用语音提问。每个角色页面都有“推荐指令”，点击“换一批”可以查看更多示例。
第一次使用，可以这样问：“帮我分析一家公司最近的业绩，列出利好因素、风险和需要核实的数据。”如果问题更适合由其他角色处理，App 会提示你切换角色后重新回答。
8 大龙虾角色有什么区别？
| 角色 | 适合处理的问题 | 提问示例 |
|---|---|---|
| 快速龙虾 | 分派问题、查询资料、执行部分 App 操作 | “帮我把 NVDA 加入自选股” |
| 投研龙虾 | 财报、公司基本面、行业事件及市场影响分析 | “阿里云盈利变化可能如何影响阿里巴巴估值？” |
| 选股龙虾 | 利用财务、技术或主题条件筛选股票，查看历史表现 | “找出近三年收入增长、ROE 高于 12% 的美股” |
| 私教龙虾 | 根据已授权的持仓及交易记录进行账户分析 | “我的持仓是否过度集中？” |
| 任务龙虾 | 设置股价、业绩及定时提醒 | “苹果股价跌破 293 美元时提醒我” |
| 期权龙虾 | 期权合约筛选、波动率、希腊字母及策略解说 | “筛选 30 至 60 天内到期、IV/HV 低于 0.9 的看涨期权” |
| 客服龙虾 | 账户、出入金、费用、交易规则及 App 操作 | “出金有手续费吗？” |
| 量化龙虾 | 用自然语言撰写量化策略，生成策略卡片及代码，并跑回测及模拟盘 | “策略回测：5分钟K线，ma10大于ma30且MACD快线大于慢线买入，ma10下穿ma30卖出” |
不知道从哪里开始？
先选快速龙虾。它相当于团队总经理，可以处理一般查询及部分操作，并引导你转到更合适的专业角色。例如，公司事件与估值问题交给投研龙虾；按条件筛选股票交给选股龙虾；涉及自己账户的持仓分析则交给私教龙虾；想测试买卖规则则交给量化龙虾。
各个龙虾角色可以怎样帮忙解决问题？
快速龙虾：查询、分派与 App 操作
快速龙虾适合处理“我应该去哪里问……”及“帮我在 App 完成这件事……”两类需求。你可以问：“在哪里换汇？”“把 NVDA 加入自选股”或“帮我查看这只股票的实时表现”。其功能也包括文字下单及订单管理。发出任何交易指令前，记得核对标的、方向、数量、价格及订单状态。
投研龙虾：分析公司、财报与市场事件
投研龙虾适合回答需要解释原因、比较数据的问题。例如：“英伟达最新财报有哪些增长动力及风险？”或“油价上涨可能如何影响航空股盈利？”提问时加入市场、公司、时间范围，以及你最关注的指标，答案通常会更有针对性。对于最新数据，记得查看资料日期及来源。
选股龙虾：把想法变成筛选条件
选股龙虾可按财务数据、技术指标、形态或投资主题寻找股票，并查看筛选条件在历史数据中的表现。例如：“找出美股中近三年收入持续增长、ROE 高于 12%、市盈率低于 25 倍的公司。”你也可以问：“我的自选股中，哪些近期出现 MACD 金叉？”
私教龙虾：查看自己的持仓与交易
私教龙虾针对个人账户问题，例如：“我的持仓是否集中于同一行业？”“过去一个月的交易有哪些值得复盘？”或“油价上涨可能影响我持有的哪些股票？”使用涉及持仓或交易记录的分析前，需要按照 App 提示授权。分析结果仍需结合你的投资目标和风险承受能力判断。
任务龙虾：设置价格及事件提醒
任务龙虾可协助设置股价变动、业绩发布等提醒，例如：“特斯拉股价上涨 3% 时提醒我”或“苹果公布业绩时通知我”。设置后，请检查股票代码、触发条件、通知权限，以及提醒是否成功建立，避免因条件不清楚而错过消息。
期权龙虾：理解合约与策略风险
期权龙虾可回答合约数据、隐含波动率（IV）、历史波动率（HV）、Delta 等问题，也可解释价差策略及潜在盈亏。例如：“筛选 30 至 60 天内到期、IV/HV 低于 0.9、Delta 介于 0.35 至 0.55 的看涨期权。”如果仍在了解 Call、Put 和权利金，可先阅读盈立的期权基础介绍。查看筛选结果时，仍要核对报价时间、成交量、买卖价差、到期日、保证金及最大可能亏损。
想了解可交易产品及权限，可参阅美股期权交易产品页；若想了解延长交易时段，可阅读盘前美股期权交易指南及盘前交易产品说明。
客服龙虾：查询账户、收费及使用方法
客服龙虾适合回答“出金有手续费吗？”“如何开通期权交易？”“美股盘前交易时间是几点？”等问题。费用、可交易产品和交易时间可能因账户及市场而异，重要操作应再次核对 App 的最新说明。同时，也可前往盈立帮助中心查看相关规则。
量化龙虾：用白话写策略并跑回测
量化龙虾的职务是“量化研究总监”，擅长协助你编写量化策略脚本，并完成回测、模拟盘的完整流程。你不需要懂编程，只要用日常用语描述买入、卖出及股票范围，量化龙虾会整理成策略卡片、生成策略代码，再进行回测。实盘交易则暂未开放。
一条策略一般需要说明以下条件：
- 选股范围：可直接指定股票池，也可按条件筛选要交易的股票。
- 买入条件、卖出条件及止损条件。
- 回测区间及 K 线类型。
未写清楚的字段会显示为“待补充”，补齐后才会开始回测；K 线、回测区间、初始资金、费用、仓位及基准如果没有特别说明，会采用默认值并标示“默认”。
使用流程
- 用白话写策略：说出买入、卖出及股票范围，量化龙虾会整理成策略卡片。例如“MACD 金叉买入，持有 3 日之后卖出”，或“股票池用 AAPL，5 日均线上穿 20 日均线买入，下穿卖出”。
- 补齐缺项：例如“卖出改成持有 5 日之后卖出”，或“初始资金改成 20 万，回测最近两年，跌破买入价 8% 止损，盈利 15% 止盈”。止损、止盈及持有天数也可以之后再补。
- 生成代码并回测：规则确认后，可在卡片上展开查看或复制策略代码，回测进度会显示在同一张卡片。完成后可打开回测报告，查看总收益、年化收益、最大回撤、夏普比率、胜率、净值曲线及成交明细。例如“就用日K，回测最近一年”。
- 继续修改或转模拟盘：同一对话内可继续修改规则再回测，策略也会收进“我的策略”。回测成功后可发起模拟盘，沿用同一份策略代码，不会产生真实订单。
支持范围一览
| 项目 | 说明 |
|---|---|
| 市场 | 目前只支持美股 |
| K 线周期 | 1、5、10、15、30、60、120 分钟，以及日线、周线、月线；月线及 120 分钟只可用于回测，不可用于模拟盘 |
| 指标及条件 | 约 70 个技术指标（例如均线、布林带、SAR、MACD、RSI、KDJ 中的 STOCH、ADX、CCI）、22 个数学计算函数，以及 9 个运算符（例如上穿、下穿） |
| 止损／止盈 | 止损可写成跌至成本价的某个百分比或亏损某个百分比，范围为 0 至 100%；止盈范围为 0 至 1000%；也可设置持仓满第 N 根 K 线后卖出，N 为 1 至 10000。价格按每根符合买入信号的 K 线均价计算，因此止损及止盈看的是价格，并非扣除费用后的盈亏 |
| 回测区间 | 默认 K 线为日线；1 分钟及 5 分钟默认回测最近半年，其他默认回测最近 1 年。最长可回测：1 及 5 分钟为半年；10、15、30、60、120 分钟为 2 年；日线、周线、月线则从 2023 年 1 月 1 日起至今日（截至 2026 年 10 月约 3.7 年） |
| 股票池 | 来源可为指数成分（标普 500、纳指 100、道指 30、费城半导体）、市值前 N 名或手动输入代码，最多 300 只；也支持动态股票池，可按周、月、季或年定期换池，回测及模拟盘均可使用 |
| 初始资金 | 回测默认 100,000 美元；模拟盘默认 100,000 美元，上限 9,999,999 美元 |
| 费用及仓位 | 默认基准费用 0.05%，另加 0.1% 滑点；默认按股票池内可交易股票数量平均分仓，股票池只有一只股票时全仓买入 |
| 业绩基准 | 默认为纳指（QQQ 代理），不可更改 |
你可在量化龙虾页面的“推荐指令”中点击“换一批”，参考更多策略回测的提问写法。回测使用历史数据查看策略过往的表现，回测收益不代表未来表现，也不构成投资建议。
每天可以问盈立 AI 龙虾多少个问题？
现有产品资料列出的每日提问额度如下，所有龙虾角色共用额度：
| 账户等级 | 每日提问次数 |
|---|---|
| Standard／Trader | 1 次 |
| V1 Pro | 4 次 |
| V2 Pro | 8 次 |
| V3 Pro | 16 次 |
你可在对话输入框查看当前剩余次数。账户等级、活动安排及产品版本均可能影响额度，请以当日 App 显示为准。
常见问题
盈立 AI 龙虾是独立 App 吗？
不是。它是盈立 App 内的功能，可从“智选股”等入口进入，并在同一界面切换不同龙虾角色。
盈立 AI 龙虾可以直接帮我下单吗？
快速龙虾的产品介绍包含文字下单及订单管理场景。能否使用取决于账户权限及 App 当时提供的功能；提交前应逐项确认订单资料，不要只凭 AI 回答作出交易决定。
私教龙虾会读取我的真实持仓吗？
涉及持仓及交易记录的个人分析，需要先按照 App 提示授权。授权范围及资料使用安排，请以 App 内说明和相关隐私文件为准。
选股龙虾的回测结果能预测收益吗？
不能。回测利用历史数据查看筛选条件过去的表现，结果会受到样本期间、交易成本和市场环境影响，并不代表未来回报。
使用量化龙虾需要懂编程吗？
不需要。你可以用日常用语描述买入、卖出及股票范围，量化龙虾会整理成策略卡片并生成策略代码；规则未写齐的字段会标示为“待补充”，补齐后才开始回测。
量化龙虾的模拟盘会产生真实订单吗？
不会。回测成功后发起的模拟盘沿用同一份策略代码，不会产生真实订单；实盘交易目前暂未开放。
风险提示
盈立 AI 龙虾 是一个虚拟化身，并非真实人物。所提供之资讯不具特定针对性的客观数据整理，并未考虑投资者的个人财务状况、投资目标或风险承受度。投资者绝不应将 盈立 AI 龙虾 的任何数据视为绝对事实，或将其作为投资决定的依据。
买卖期权风险极高，最终损失的金额可能会大于最初存入的保证金。遇到市场剧烈波动时，交易指令未必能成功执行。交易前必须完全了解期权的运作机制，特别是期权到期及行使权利时的程序与责任。
作者简介｜小立
财经资深写作者。专注投资者教育与市场机制解读，目标是走向财务自由。
