《大行报告》汇丰研究调整部分内险股目标价 首选中国平安(02318.HK)
汇丰研究发表报告指,内险股今年以来股价表现跑赢大市,但近期市场情绪再次恶化。调整部分内险股目标价,详见另表。首选为中国平安(02318.HK)。
该行预测,上半年内险股新业务价值增长10至24%,下半年年新业务价值增长将放缓至9至20%。同时,今年下半年产品组合或转向分红产品。至於代理人数量似乎已开始稳定,生产率提高应开始变得更加明显。该行亦提到,由於商用车辆定价区间扩大和今年大额索赔事件,料会影响财险综合成本率。
该行称,实施IFRS 17後的披露将令投资者更好地了解新业务、账面摊销、投资回报等。另外,投资者亦关注内险股对陷入困境内房商的风险敞口。
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