銀行板塊已經漲到被股民稱爲銀偉達、銀斯達克了！

銀行股太強了，工商銀行、浦發銀行、中信銀行、興業銀行等9股本週五同日創出歷史新高。

銀行股又漲了

年內有15只銀行股刷出過歷史新高，佔42只銀行股的35.7%。

42只銀行股的漲跌幅中位數爲18.7%，同期滬深300指數漲1.2%。

今年以來，銀行AH優選ETF漲超25%，銀行ETF易方達、銀行ETF天弘、銀行ETF基金漲超20%，大幅跑贏滬深300指數。

保險資金在資本市場舉牌動作節奏顯著加快。2025年以來，險資舉牌次數已達18次，不僅遠超2023年全年，也已接近2024年全年20次的舉牌總量。銀行股成爲舉牌的一大對象，也有保險公司將目光投向公共事業、能源領域的上市公司。

槓桿資金本週重倉股曝光，浦發銀行居首。本週（6月30日至7月4日）共有1912只個股獲融資淨買入，淨買入金額在千萬元以上的有912只，共有63只融資淨買入額超1億元。浦發銀行本週獲融資淨買入居首，淨買入額爲9.51億元，周漲幅達7.60%。中際旭創、小商品城、豪威集團獲淨買入額居前；寒武紀-U、藥明康德、貴州茅臺遭淨賣出額居前，金額分別爲3.65億元、3.55億元、2.55億元。

此外，沉寂多年的內地銀行股IPO再現新動向。深交所信息顯示，東莞銀行和南海農商行更新提交相關財務資料，目前IPO審覈狀態已更新爲“已受理”。目前，深交所和上交所合計有6家銀行排隊等待IPO。

日本掀起炒股熱潮，日本散戶數量創紀錄新高。

日本交易所集團最新數據顯示，日本散戶數量在2024財年激增超12%，達到8360萬人，較前一年增加了914萬人，爲該機構1949年開始統計以來的最大增幅，創下歷史新高。

有分析稱，在日本小額投資免稅制度的刺激下，日本居民資金從儲蓄轉向投資的趨勢正在增強。據日本金融廳發佈的數據，截至2024年12月底，NISA的累計購買金額同比增長50%，約爲52萬億日元。

此外，這一趨勢還可能受到了“股神”巴菲特的影響。在巴菲特宣佈大舉增持日本五大商社後，大量日本散戶投資者開始將資金投向日本貿易公司股票。

2020年8月，伯克希爾披露其持有伊藤忠商事、丸紅商事、三菱商事、三井商事和住友商事五大商社5%的股份。

截至2024年底，伯克希爾對日本投資的總成本爲138億美元，持有的股票市值總計235億美元，浮盈近70%。其中大部分成本是用在發行的1.3萬億日元債券購買的，沒有匯率風險。

在今年伯克希爾年度股東大會上，巴菲特透露，在接下來的50年里不會考慮出售日本五大商社的股票。

巴菲特這筆投資，本身也是“日元利率套利”。

伯克希爾一季報顯示，公司目前存續的日元債總價值爲132.21億美元，加權實際利率只有1%。

巴菲特此前透露，對應每年相當於逾1億美元的債券財務成本，現在五大商社每年提供的股息都超過8億美元。

2023年，時任伯克希爾副主席的查理·芒格曾在一檔播客節目中表示，巴菲特押注日本股市，是一個百年難得一遇的機會，是“上帝賜予的禮物”。

他指出，日本極低的利率環境(日元債利息約 0.5%)與五大商社的高股息率(約5%)形成了幾乎無風險的套息交易，這種機會極爲罕見，形容該投資無需動腦筋，回報 “像上帝打開箱子倒錢進去一樣容易”。

10只科創債ETF明日齊發！債券型ETF規模再破歷史紀錄

首批10只科創債ETF基金於明日(7月7日)開始上線發行，每隻基金首次募集規模上限均爲30億元。

從標的資產看，華夏、易方達、南方、嘉實、富國、招商基金旗下產品跟蹤中證AAA科創債指數；廣發、鵬華、博時基金產品跟蹤上證AAA科創債指數的ETF；景順長城產品跟蹤深證AAA科創債指數。

華創證券指出，債券指數化投資時代已至，科創債ETF的推出將進一步豐富信用債ETF產品線和機構投資工具。

當前，全市場債券型ETF共計29只，若首批科創債ETF均順利發行成立，債券型ETF將擴容至39只。

今年上半年，ETF總規模突破4萬億大關，達到4.31萬億元，與去年年底相比增長了15.57%。

債券型ETF規模再破歷史紀錄。上半年規模增長幅度最大的是債券型ETF，年內規模增長了120.71%，達到3839.76億元。

資金涌入債券型ETF上半年合計淨流入額達1757.84億元。

其中，海富通短融ETF、南方上證公司債ETF、華夏信用債ETF基金、公司債ETF易方達、富國政金債券ETF、信用債ETF廣發、國泰十年國債ETF、平安公司債ETF、海富通信用債ETF、大成信用債ETF大成上半年資金淨流入額均超百億。

從規模看，總規模超百億的債券ETF達15只，分別爲政金債券ETF、短融ETF、可轉債ETF、公司債ETF、上證公司債ETF、信用債ETF基金公司債ETF易方達、城投債ETF、30年國債ETF、信用債ETF廣發、十年國債ETF、信用債ETF、信用債ETF博時、信用債ETF大成、信用債ETF天弘。

其中，富國政金債券ETF規模達到520億元，位於債券ETF規模榜首。

對於債券ETF，華泰固收團隊指出，債券ETF的資金門檻較低，管理費、託管費率通常更低，無申贖費用，交易成本較低；透明度高，債券ETF每天公佈所有持倉；分散性好，債券ETF持有成分券數量較多，具有分散性；T+0迴轉交易，股債瞬間切換。