粵港澳大灣區的金融市場迎來了互聯互通的歷史性時刻——12月初,“跨境理財通”2.0試點正式落地。

跨境理財通自2021年正式開通以來，一直受到市場的廣泛關注。此前的1.0版本主要通過商業銀行進行，而此次2.0版本的升級，則將業務範圍擴展至證券公司，為投資者提供了更多元化的投資渠道。這一變化不僅滿足了投資者對於更豐富投資產品的需求，也為證券公司帶來了新的發展機會。

國泰君安國際成為首批試點券商之一

11月，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局、香港證監會分別發佈了首批參與“跨境理財通”境內外券商試點的名單，國泰君安國際及其母公司國泰君安證券位列其中。

國泰君安國際能成功躋身首批試點名單，體現了其堅持合規經營、嚴格把控風險、穩健發展的經營風格獲得了監管部門的認可。

作為深耕香港30年的資深金融機構，國泰君安國際不僅是首家經中國證監會批准、在聯交所主板上市的中資證券公司，更是跨境金融服務領域的先鋒。公司不僅繼承了母公司國泰君安證券的強大背景和豐富資源，還在此基礎上不斷拓展和深化香港及亞太市場。目前，國泰君安國際已經具備全球化的金融服務能力，業務覆蓋財富管理、機構投資者服務、企業融資服務、投資管理等多個領域，同時建立了專業的團隊實力、良好的品牌形象，並積累了豐富的跨境財富管理服務經驗，是在港中資券商中業務多元化、穩健發展的典範。

“跨境理財通”北向通開户首單落地

12月4日，跨境理財通2.0業務正式啟動，境內外合資格投資者可通過在試點券商開立賬户通過“南向通”和“北向通”投資機制進行跨境投資。

在跨境理財通業務正式開閘之際，國泰君安國際在凌晨已經迎來了第一位“北向通”客户。同時，其旗下的“君弘全球通”APP也增設了“跨境理財通”專區，通過短視頻、圖文等多媒體形式，為客户提供了詳盡的投教內容，幫助他們快速掌握“跨境理財通”相關知識，從而能夠更精準地選擇適合自己的理財產品。

“跨境理財通”南向通精選產品池

特別值得一提的是，為了向身處內地、有意投資境外產品的“南向通“客户提供多元化、回報率理想且穩健的產品，國泰君安國際採用了審慎且專業的篩選標準，組建了精選產品池。以基金為例，公司採用了聚焦基金公司綜合影響力（Influence）、基金投研能力（Research）和基金回報（Return）的“國君國際財富管理海外基金IRR甄選評價標準”。在債券產品篩選方面，國泰君安國際則依據債券複雜度，債券、發行主體、擔保主體的信用評級等關鍵指標進行篩選，以確保產品的穩健性。

經過嚴格的篩選，國泰君安國際最終精選了70只基金和150只債券供“南向通“客户選擇。這批產品中的基金和債券均具有較高的市場認知度和接受度，基金過往業績表現優異，債券則具備良好的流動性。基金產品全面覆蓋了貨幣型、債券型、股票型和平衡型四大類別，其中貨幣型基金7只，債券型基金32只，股票型基金28只，平衡型基金3只，涵蓋了多資產類型和多幣種，還跨越了不同市場，包括環球、亞洲、大中華、香港和歐洲等，為投資者提供了全球化的資產配置機會。行業分佈的廣泛性也是這批新產品的一大亮點，有助於投資者更好地進行分散投資，降低風險。國泰君安國際構建的產品矩陣為投資者提供了豐富多元的投資選項。客户可依據市場實際動態與個人風險偏好，靈活選取最適合自己的投資產品。

熟悉境外產品的投資者可能已經注意到，境外貨幣市場基金因其投資範圍廣泛、流動性管理高效以及税收政策優惠等因素，往往能夠實現較好的業績表現。以“經濟通etnet”網站發佈的基金排行榜為例，我們可以看到，在貨幣市場基金中，表現最佳的前十隻基金在過去一年內的回報率均超過了5%；而在固定收益類基金中，表現最佳的前十隻基金的年回報率更是超過了10%，顯現了境外投資產品的吸引力。

結語

大灣區經濟蓬勃發展，居民財富的不斷積累，跨境理財需求日益旺盛。

國泰君安國際作為獲得試點資格的券商之一，能夠藉助跨境理財通機制，為投資者提供更豐富的投資選擇和更便捷的投資渠道，從而吸引更多的客户，擴大市場份額。 同時，參與跨境理財通有助於提升國泰君安國際的跨境金融服務能力和品牌影響力，提升其在全球金融市場中的知名度和競爭力。