作者：趙婷

來源：中國基金報

35億票據基金的“大雷”出事了，炸傷三家上市公司。

上海洗霸今晚發佈公告透露的信息坐實了華領資管的危機。上海洗霸是怎麼踩雷的呢？拿了2000萬去買私募基金，相當於去年淨利潤的25%，結果延期兑付了，延期就延期吧，反正買的是優先級。

結果，一看新聞，啥？這傢俬募涉嫌集資詐騙被立案偵查，實控人兼董事長孫琪被刑事拘留？我們去問問。

呃，孫琪老婆説他是被刑事拘留了。

上海洗霸公告透露孫琪被刑拘

上海洗霸稱，從媒體報道中獲悉華領資管的情況後多方渠道瞭解情況，有華領資管相關工作人員口頭告知情況，基金管理人尚未收到立案文書，但其法定代表人孫祺的老婆向華領資管口頭確認“孫祺先生已被刑事拘留”。

不過，上海洗霸稱，截至目前，公司未能聯繫到孫祺本人確認相關信息，公司暫時也沒收到或見到相關法律文書，暫時無法確認有關信息是否準確、相關案件是否與本項基金存在關聯。因此，具體應以有關公安機關正式發佈的權威信息為準。

看來，上海洗霸這次真的又“踩雷”了，隨着孫琪被刑拘，上海洗霸購買的2000萬“華領定製5號銀行承兑匯票分級私募基金”的兑付恐怕更增變數。

上海洗霸稱，11月7日，該基金存續期已經屆滿，正式進入30個工作日的清算期。但華領資管相關負責人給公司確認過有兩隻2019 年下半年到期的產品“華領澤銀穩健18號票據分級私募基金”“華領澤銀穩健19號票據分級私募基金”已出現清算期滿未能如期、足額兑付包括但不限於優先級份額的投資本金及收益的情形。

早在11月8日，上海洗霸便發佈公告，該私募基金產品可能存在清算期滿相關投資本金或收益未能如期、足額兑付的風險，繼而可能會對公司相關期間的整體業績構成不利影響。

35億票據基金陷兑付危機

上市公司買的多大風險的產品，説爆雷就爆雷？

按照上海洗霸公告中所稱，該只產品主要投資於銀行承兑匯票或該等票據的收益權、債券及貨幣性市場基金、現金、銀行存款（包括銀行活期存款、銀行定期存款和協議存款等各類存款）及其他高流動性低風險的金融產品；中國證監會允許的其他投資品種。

從投資範圍來看，貌似的確比較穩健。公司還稱，認購的是優先級份額，屬於較低風險級別。

國際金融報報道稱，有投資者反映，華領資管在路演、募集和通過其銷售人員、業務員、理財師招攬投資人認購、申購該系列產品的過程中，一再強調該基金主要投資於銀行承兑匯票等“高流動性低風險的金融產品”，風險等級為R1（謹慎型）、R2（穩健型）。

此外，宣傳冊頁還註解“承兑銀行同意承兑匯票的，應承擔在指定日期無條件支付確定金額給持票人的責任”，宣稱該基金“穩健低風險”、投資期限“3-18個月”、“期限靈活”、“按季付息”，“業績比較基準7.5%-10.8%”，“迄今為止100%如期兑付”。

然而，9月6日，華領資管對完成清算的華領澤銀穩健18號票據分級私募基金投資人公佈清算結果時，公司法定代表人孫祺稱：“該基金託管賬户金額為零，無任何現金可供兑付（延期後）到期的基金份額持有人。”

對於這一結果，孫祺給出的理由是，該基金並非投資人想象的合同中載明的用於投資銀行承兑票據，而是全部用於投資“交易對手”的票據收益權，現“交易對手”全部違約，所以無任何資金迴流。

根據上海金融報的報道，有投資者稱，“華領澤銀穩健系列票據分級私募基金”和“華領定製系列銀行承兑匯票分級私募基金”兩個系列產品，於2016年非公開募集，通過華領資管直銷，開放式運作，總規模為35億元。

從一些論壇情況看，風險在今年年初就顯現出來了。有投資者稱，5月份到期的產品，被延期到了11月。

華領資管涉嫌集資詐騙被立案

曾兩次接監管罰單

據華領資管官網顯示，公司成立於2013年，是專注其他類資產投資管理的基金管理人。公司的主要業務包括兩方面：銀行間貿易金融投資管理和另類資產投資管理。

在“中國證券基金業協會”信息顯示，給機構於2019年9月3日被上海證監局採取責令改正的行政監管措施， 2018年12月24日被上海證監局採取出具警示函的行政監管措施。從備案產品方面，該公司一共備案57個產品，目前正在運作的有40只，其中票據基金有31只。

上海洗霸買的“華領定製5號銀行承兑匯票分級私募基金”成立於2016年7月29日，最後更新時間為2017年4月6日。

國際金融報報道，今年1月份，華領資管在沒有召開基金份額持有人大會以及與投資人協商的情況下，突然單方面公告延期，停止向投資期限屆滿的投資人兑付本金和收益。

近日，投資者從浦東公安分局信訪辦獲悉，華領資管因涉嫌集資詐騙，已於11月13日被立案偵查（立案號：A3101150204002019115002），公司實控人兼董事長孫祺自11月20日被刑事拘留。

三家上市公司抱團踩雷

合計金額1.19億

上市公司買私募“踩雷”的案例不少，但是這樣抱團踩的情況比較罕見。A股有3家公司公告買了華領資管票據基金，合計1.19億元。

除了上海洗霸的2000萬之外，康力電梯此前曾公告，公司投資的“華領定製9號銀行承兑匯票分級私募基金”最終可能存在期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兑付的風險。公司持有的尚未到期的份額合計7900萬元。

  此外，中原內配和上海洗霸買的是同一只產品，“華領定製5號銀行承兑匯票分級私募基金”，披露的投資金額同樣是2000萬元。

而在更早的時間，2018年中，恆寶股份發佈公告稱，公司擬與上海華領鋆弘股權投資基金管理有限公司共同設立華領智慧農業&物聯網股權投資基金（有限合夥）基金總規模10,100萬元人民幣，公司出資10,000萬元人民幣，基金管理人華領鋆弘出資100萬元人民幣。上海華領鋆弘股權投資基金，天眼查資料顯示，正是華領的子公司，總經理依舊是孫祺。

根據國際金融報所稱，在孫祺被刑拘後，其助理張嘉琪在華領投資人挽損討論羣中表示：“大家不要恐慌。我在根據警官指示，收集所有資產信息和債務人信息。孫祺配合積極，已經在聯繫相關人員了。”

他還在羣裏進一步表示，“目前涉及金額有望覆蓋，大家都希望能覆蓋，儘快追回。孫祺也可以減少刑責。我反正告訴你們，有很難馬上賣掉的東西，20億元。”

華領資管究竟有多少資產處置，上市公司的優先級產品最終能否兑付還有待進一步等待事件進展。