作者 | 明野

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大家好，今天盘中，腾讯跳水。

关于跳水原因，有说游戏审核力度继续加码的，有说要清查一些股权关系的，很多陈年旧事都拿了出来，不过基本上已经被逐一辟谣了。

只能说现在互联网行业，是PTSD（创伤后应激障碍）了，今天甚至有可能只是某资金突然卖出导致的迫害妄想+连环踩踏。不过说回来，下个月初就两会了，今年两会的一项重要内容，是审查、讨论“十四五”规划和2035年远景目标纲要（草案）。纲要是指导今后5年及15年国民经济和社会发展的纲领性文件。可能会涉及“FLD”“共同FY”等重要话题。所以互联网既然都躺平了，干脆多躺一会儿吧，先看看怎么说吧。

地产方面，2月21日起，四大行同步下调广州地区房贷利率。其中，首套房利率从此前的LPR+100BP(5.6%)下调至LPR+80BP(5.4%)，LPR+120BP(5.8%)下调至LPR+100BP(5.6%)。一名国有大行个贷部负责人表示，与去年同期市场需求旺盛、房贷额度紧张不同，今年开年以来，房地产成交较淡、银行房贷额度宽裕，未来一段时间房贷仍有持续下行空间。

另有媒体从佛山多位中介处获悉，近期非限购区域部分楼盘首付降低为2成。“限购区域对首付审核比较严格，不限购区域需要增加成交量，所以有相应开发商降低首付至2成。”从苏州地区多家银行了解到，该地区首套房贷款利率已最低降为4.8%。同时，另有多家银行将首套房贷利率再降0.05个百分点至4.9%。但该地区银行首套房贷首付比例仍为3成，较此前暂未有所调整。

在菏泽、重庆、赣州银行将首套房贷首付比例降至20%后，在广州这样的一线城市，也出现了按揭利率下调的现象。从幅度上来看，广州此次下调20BP，可以说是诚意满满。但从绝对水平上来看，广州因去年上半年多次上调，仍处于较高位置。需求侧属于地方政府因城施策的范畴，而且正加快从低能级城市向高能级城市过渡。如果说一个地方放松无法稳住房企销售下滑趋势，那就多几个城市，这样积少成多，终究能达到目的，中间只是政策的力度和节奏问题。

对于房地产板块来说，单靠估值修复可能就会有一波不错的行情。随着需求侧政策发力，尤其是按揭贷款额度充裕和利率下行，预计销售情况有望见底回稳，房地产景气指标有望回升，房地产行业回归正常是值得期待的。

最后说下今天的重要题材概念，东数西算，情绪在上周五涨停潮的基础上继续加强，计算机和通信板块在申万行业涨幅排名里面名列前茅。

从细分概念上看，主要分支为算力概念和数据中心，但其实具体到个股业务来看，都是一个很混合业态的模样。

目前涨停的个股还没有很强的共性，“东数西算”概念股依旧属于情绪溢价特别高的阶段，即个股的短线强度或优先于基本面。与此相反的是，在以后“东数西算”概念退潮且调整一段时间后，若能展开反弹行情，预计那时的个股基本面的优先级会提高，到时候再看吧，现阶段看图炒就行，别管基本面，记得该跑的时候跑的快就行了，比如涨停数量开始减少了，那几个连板的开板了之类的。