美银证券发表的研究报告指，邮储银行(01658.HK)上半年净利按年升22%至410亿元人民币，较该行预期高4.9%，而核心盈利按年升7.7%，大致符预期。于次季尾CET1比率按季跌17个基点至9.74%，股本回报率按年回升0.3个百分点至12.6%，该行维持对其2021盈利预测大致不变，但就将2022-23年盈利预测降3-6%，以反映宏观及利润前景弱势，目标价降5%至6港元，重申「买入」评级，以反映盈利强劲及股本回报率复苏。 该行指出次季邮储行净利息收入按季升0.1%，净息差按季收窄7个基点至2.33%，而今年上半年则较去年下半年收窄3个基点。次季贷款增长按季放慢至3.4%，企业债及零售债均较去年下半年升9%，并分别贡献新增贷款38%及64%。个人贷款较去年下半年升18%，按年升24%，贡献新增贷款28%。 该行指出邮储行资产质素稳定，而拨备覆盖率维持较高，期内不良贷款规模按季持平，而不良贷款比率则按季收窄3个基点至0.83%。