當地時間19日，在瑞士政府的斡旋下，瑞銀集團同意收購瑞信，交易預計將於2023年底完成。瑞銀和瑞信分別是瑞士第一和第二大銀行，合併後將是什麼樣的？
瑞銀在發送給第一財經記者的聲明中披露了合併之後的戰略：瑞銀仍將繼續聚焦美洲和亞太地區的增長，瑞銀投資銀行將通過機構、企業和財富管理客戶鞏固全球競爭地位，加速全球投資銀行的戰略目標，同時降低瑞士信貸投行業務規模，合併後的投資銀行業務佔集團風險加權資產約25%。而瑞信大部分市場頭寸將轉移至非核心頭寸。
瑞銀預計，至2027年，每年將節省超過80億美元的年度運營成本，每股盈利也將得到提升，資本充足率將保持在遠高於13%目標水平。
瑞銀現任董事長凱萊赫(Colm Kelleher)將擔任合併後新實體的董事長，現任瑞銀首席執行官哈默斯（ Ralph Hamers）將擔任新銀行首席執行官。
5萬億美元“巨無霸”
瑞銀管理超過3.4萬億美元的投資資產，與瑞信合併之後，將創建擁有5萬億美元投資資產的全球財富管理機構。
瑞銀首席執行官哈默斯 表示：“瑞銀與瑞信的合併將強化瑞銀優勢，進一步提升服務全球客戶的能力，有助實現我們在美洲和亞洲的增長雄心，同時擴大在歐洲的業務規模，未來數週，我們期待看到世界各地新客戶和新同事的加入。”
成立於1856年的瑞士信貸，是近年來歐洲銀行業問題最多的一家銀行。在經歷了Archegos世紀大爆倉、Greensill破產、用戶信息泄露等一系列醜聞後，該行名聲受損，連續兩年大幅虧損，股東和存款大規模出逃。據知情人士透露，瑞信上週每天面臨高達100億美元的客戶資金流出。
去年第四季度，客戶從瑞信提款超過1100億瑞士法郎，令該行流失大約38%的存款。瑞信最新財報顯示，資金外流已經穩定在較低水平，但並未扭轉形勢，該行去年鉅虧73億瑞郎，爲2008年金融危機以來最嚴重的年度虧損，也是連續第二年出現虧損。該行預計，今年將繼續錄得重大財務損失，並且承認上述情況可能進一步加劇流動性風險。
“如果不能扭轉資金外流並恢復資產管理規模，公司經營業績和財務狀況可能面臨重大不利影響。”該行財報寫道。
加息會不會停？
儘管硅谷銀行倒閉和瑞士信貸風暴令全球市場恐慌情緒升溫，歐洲央行仍在當地時間16日選擇兌現加息50個基點的承諾。美聯儲也將於22日宣佈利率決議，截至記者發稿，據芝商所利率觀察工具（FedWatch Tool），本週加息25個基點的概率爲66.4%。
惠譽全球主權評級主管麥克名（ James McCormack）在接受第一財經記者的採訪時表示，“利率走高導致金融環境收緊，這正是央行的政策意圖，不排除未來一些銀行將面臨額外壓力，這是可以預期的。但現階段，我認爲銀行業危機難改央行對抗通脹的決心。”
澳新銀行首席經濟學家楊宇霆對第一財經記者表示，美國政府已於上週採取果斷措施應對美國區域銀行流動性危機，動用各種工具實現剛性兌付，穩定銀行系統，眼下美聯儲將更加專注運用貨幣政策來對抗通脹，“鮑威爾不想重蹈伯南克以及耶倫時期的長期通脹，預計美聯儲將在本週加息25個基點，關注美聯儲前瞻性指引當中會否加入金融穩定的內容，近期事件不會減少其抗通脹的決心。”
More Content
