建银国际发表研究报告指，平安好医生(01833.HK)去年下半年收入录24亿元人民币，按年下跌26.4%，较市场及该行预测的29亿元人民币为低。得益于经营利润率提高及金融收益增加，去年下半年亏损收窄至1.03亿元人民币，对比上半年蚀2.45亿元人民币。 期内平安好医生核心战略业务用户基础持续增长，营运指标出现改善，公司亦加强于养老医疗护理市场的发展。该行预期，银发用户的ARPU具有更大增长空间。同时在平安集团的保险客户支持下，建银预测公司2024至2026年收入年均复合增长率可保持在12.7%水平，通过改善用户体验和优化服务质量，用户忠诚度将得以提升，推动整体ARPU增长。 由于新战略业务增长速度较预期慢，该行将2024至2026年收入预测平均下调8%，目标价从16.8元下调至15.9元，维持「跑赢大市」评级。