研报掘金丨海通证券:中信银行经营业绩平稳,维持“优于大市”评级
海通证券研报指出,中信银行(601998.SH)经营业绩平稳,净息差企稳回升,资产质量保持稳定,维持“优于大市”评级,对应合理价值为6.71元。该行测算24Q2单季度净息差为1.72%,较24Q1的1.60%上升12bp。其中经测算的计息负债成本率环比下降15bp至2.01%,负债成本管控取得成效。公司加快推动风险化解处置,加强房地产等重点行业领域的风险监控管理,房地产贷款不良率较23 年末下降29bp 至2.30%。此外,科创金融贷款、普惠金融等重点领域贷款增速也均高于贷款总体增速。
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