高盛发表研究报告表示，近日与中银香港(02388.HK)管理层就资产质量、净息差、净利息收入、手续费收入、成本控制及资本回报等议题进行探讨。报告引述中银香港管理层指，目前对香港房地产投资组合相对较高的资产质量，以及高抵押率仍然感到满意，认为不良贷款率较低，只有约0.1%，在企业层面的杠杆率并不高，认为市面上仍有充裕融资渠道。 高盛预期，虽然HIBOR在去年底仍处于高位，但中银香港的净息差依然可能会受到资产负债表变化，以及客户存放资金流动所影响，目前相信截至去年底CASA比率仍趋向稳定，去年下半年净息差料较上半年上升。 报告称，市况疲弱或导致该行2023年手续费收入下降，高盛将中银香港2023至2026年各年每股盈测分别下调2%、9%、13%及4%。计及该行最新经营状况和美联储减息预期，高盛对中银香港维持「买入」评级，目标价则从28.8元降至26.7元。