高盛发表报告指，汇控(00005.HK)上季基础税前利润为68亿美元，分别较该行预测高出17%及公司预测的高出7%，这胜于预期的表现大致上受惠于净利息收入及整体收入等均表现较预期好，惟部分被更高拨备所抵销。 该行指，汇控今年指引维持于逾360亿美元不变，由于遣散费令成本增长前景略高，加上管理层预料2023财年的信贷成本约为40个基点，但仍目标达到12%以上的有形股本回报率(ROTE)。该行维持其目标价70元及评级「买入」。 该行续指，在资本回报管理方面，集团提前于今年5月公布第一季业绩时，考虑视乎适当的资金水平进行回购，并在完成加拿大银行业务出售后，有望公布派发约0.21美元的特别息。整体而言，该行认为汇控上季业绩巩固，预计其股价反应温和至略微积极，又指资本状况佳、以及资本回报更快，抵销信贷成本的审慎指引。(ca/k) ~