《大行报告》大和下调邮储行(01658.HK)目标价至7.8元 评级「买入」
大和发表报告指,邮储银行(01658.HK)首季业绩增长强劲,净利息收益率保持在2.32%。根据该行的估计,第一季的贷款总额按年增长30%,占全年贷款增量的46%。虽然消费信贷业务如同行一样减弱,仅按季增长1.3%,但个人业务贷款按季增长强劲。另邮储行存款成本亦有所改善。
大和指,在不改变财务预测下,将目标价由7.9元微降至7.8元,因为港元兑人民币汇率下降,但重申「买入」评级,是该行在中资银行板块的长期首选。
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